Росфинмониторинг и Центробанк намерены ужесточить закон об отмывании денег

Росфинмониторинг совместно с Банком России разрабатывают поправки к Федеральному закону о борьбе с отмыванием денежных средств. Данный документ призван обязать кредитные организации не обслуживать высокорискованных вкладчиков. В настоящее время банки не обязаны отказывать в открытии счета или приеме вкладов от подозрительных клиентов.

Как пишут "Известия", банкам придется отказывать в обслуживании широкому кругу клиентов. Новации могут отрицательно повлиять на деятельность благотворительных фондов и работу малого бизнеса.

В последнее время основной причиной отзывов лицензий является втягивание банков в сомнительные операции. За этот год Центробанк лишил лицензий семь банков, за прошлый год – семьдесят девять, за 2013-й – двадцать девять и за 2012-й – девятнадцать банков. В 2014 году порог сомнительных сделок снижен с пяти до трех миллиардов рублей, а доля наличных сомнительных операций – с пяти до четырех процентов дебетового оборота по счетам вкладчиков.

Центробанк сведет в отдельный единый нормативный акт все критерии, при обнаружении которых банки будут обязаны отказаться от обслуживания клиента. Банки, не исполняющие требования ЦБ, за нарушение 115-ФЗ лишатся лицензий. Однако массовый отзыв лицензий не является целью Центробанка. Регулятор намерен пресечь возможность использовать банки в качестве "прачечных для отмывания денег".