Финансовые пирамиды

Как сообщили корреспонденту Информационного агентства МАНГАЗЕЯ кандидат юридических наук, доцент кафедры конституционного, административного и уголовного права Среднерусского института управления – филиала РАНХиГС Степанян Галина, существует несколько общих для всех «финансовых пирамид» признаков:

• отсутствие лицензии ФКЦБ/ФСФР России или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;

• обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;

• гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);

• массированная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;

• отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;

• выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее;

• отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;

• нет точного определения деятельности организации.

Но наличие этих признаков не является достаточным основанием для однозначного (безошибочного) вывода об отнесении той или иной организации к «финансовой пирамиде».
Степанян Галина говорит, что для правоохранительных и надзорных органов они являются лишь одним из сигналов для проведения в отношении организации, которая обладает такими признаками, проверочных мероприятий.