ЦБ расширил список признаков мошеннических операций

Банк России расширил список признаков мошеннических операций с трех до шести. Приказ об этом вступит в силу 25 июля.
Кредитные организации должны будут приостанавливать переводы на счета, через которые ранее совершались мошеннические операции. Даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане.
Второй признак — информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. В банк она может поступить по любым каналам.
Третий — сведения от сторонних организаций. Например, если оператор связи сообщит, что перед переводом денег была нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих сообщений, например, в мессенджерах.
И, как прежде, банки должны приостанавливать переводы денег злоумышленникам, данные о которых есть в базе Банка России о мошеннических счетах. То же будут делать при операциях, нетипичных для клиента, или при транзакциях с устройств, которые уже использовали аферисты.
«Новые меры, введенные Центральным банком России, направлены на борьбу с мошенничеством и защиту финансовых интересов клиентов банков. Расширение списка признаков мошеннических операций до шести обеспечит более эффективное выявление подозрительных транзакций и предотвращение ущерба от мошенников. Блокировка перевода на те счета, через которые ранее совершались мошеннические операции, даже без уведомления со стороны пострадавших клиентов, также способствует укреплению безопасности финансовых операций.
Информирование о возбуждении уголовных дел в отношении получателя поможет избежать ситуаций, когда финансовые операции проводятся с участием лиц, причастных к преступной деятельности. Реакция на информацию от сторонних организаций, например об операторах связи, обеспечит банкам большую лояльность и мгновенность в отслеживании нехарактерной для клиентов активности, что поможет оперативно предотвратить мошеннические действия.
Блокирование переводов денег мошенникам, данные о которых есть в базе Банка России о мошеннических счетах, и при определенных нетипичных операциях, является важным шагом к защите финансов возможных жертв мошенников. Такие меры обеспечивают повышенную безопасность в финансовой сфере и препятствуют незаконным действиям мошенников в сегменте финансовых операций», - комментирует Мирумян Татьяна, преподаватель Ставропольского филиала Президентской академии.